綠色金融步入新紀(jì)元 綠色信貸方興未艾
來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 胡萍 時間：2017-03-10
今年，“大力發(fā)展綠色金融”再次被寫入政府工作報告，提法與去年的《政府工作報告》一致，但今年對環(huán)境保護(hù)以及綠色發(fā)展的表述又比上年有所增加。
綠色發(fā)展正從全球共識轉(zhuǎn)為積極行動。
“2016年，全球綠色發(fā)展加快落實(shí)，綠色金融成為主要推動力。中國在綠色金融制度建設(shè)和市場實(shí)踐等方面引領(lǐng)全球，輸出理論、理念和經(jīng)驗(yàn)，成為全球治理的最大亮點(diǎn)。”興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委說，綠色金融作為綠色發(fā)展體制機(jī)制創(chuàng)新的重要內(nèi)容，承擔(dān)了引導(dǎo)社會資源配置、鼓勵生產(chǎn)和消費(fèi)方式綠色轉(zhuǎn)型、扶持相關(guān)綠色產(chǎn)業(yè)，從而實(shí)現(xiàn)政策導(dǎo)向目標(biāo)的重任。而在此過程中，綠色金融也成為了金融系統(tǒng)自身創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展的重要方向。
北京大學(xué)法學(xué)院非營利組織法研究中心主任金錦萍表示，金融業(yè)對于綠色項(xiàng)目的關(guān)注最早體現(xiàn)于綠色金融，尤其是綠色信貸取得了較大的發(fā)展，其中最受矚目的就是世界銀行下屬的國際金融公司和荷蘭銀行根據(jù)國際金融公司和世界銀行的政策建立的赤道原則。該原則要求銀行在對項(xiàng)目進(jìn)行貸款審批的時候，需要考慮到環(huán)境、健康、安全等方面的問題，遵守赤道原則的銀行承諾只把貸款提供給符合標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目。目前，赤道原則已經(jīng)成為一個國際慣例，在其規(guī)定中可以看到環(huán)境和社會標(biāo)準(zhǔn)的明確化、具體化。
據(jù)了解，2017年1月，江蘇銀行宣布采納赤道原則，成為繼興業(yè)銀行之后我國大陸地區(qū)第二家“赤道銀行”。
魯政委認(rèn)為，我國綠色金融市場在2016年經(jīng)歷了蓬勃發(fā)展，不僅主要產(chǎn)品規(guī)?？焖贁U(kuò)大，產(chǎn)品門類也在豐富和充實(shí)，參與主體也更加多元化。
綠色信貸是我國推進(jìn)綠色金融發(fā)展的主要渠道之一。根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的2016年上半年我國銀行業(yè)綠色信貸數(shù)據(jù)，截至2016年6月末，21家主要銀行金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸余額達(dá)7.26萬億元，占各項(xiàng)貸款余額的9.0%。其中節(jié)能環(huán)保、新能源、新能源汽車等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額1.69萬億元（占比23.28%），節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目和服務(wù)貸款余額5.57萬億元（占比76.72%）。
從參與主體上看，大型銀行在綠色信貸的增速和增量上有顯著提升，同時，政策性銀行以及券商、基金、保險、信托公司等在內(nèi)，更加多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛涉足綠色金融市場。
根據(jù)國務(wù)院發(fā)展研究中心中長期增長課題組的測算，2015年至2020年，中國新增的綠色金融需求大體上為每年兩萬億元人民幣。在金錦萍承接的課題《2016年綠色信托發(fā)展報告》中對綠色信托發(fā)展進(jìn)行了詳細(xì)解讀：“世界范圍內(nèi)綠色信托的起步要遠(yuǎn)晚于綠色信貸，而基于金融業(yè)發(fā)展的一貫性，綠色信貸的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)勢必是綠色信托發(fā)展和成長的寶貴財富?！苯疱\萍說，“十三五”時期，深化金融體制改革中一個很重要的方向是堅持綠色發(fā)展理念，建設(shè)綠色金融體系，信托作為重要的金融子行業(yè)，應(yīng)該而且也可以通過發(fā)揮信托在資金配置等方面的優(yōu)勢，助推綠色金融成長。
魯政委表示，綠色產(chǎn)業(yè)已涌現(xiàn)出巨大的資金需求，但我國綠色金融供給嚴(yán)重不足。財政資金只能滿足10%至15%的綠色投資需求，大量綠色投資必須來源于社會資本。
“因此，一方面要引導(dǎo)商業(yè)銀行完善綠色信貸機(jī)制，發(fā)揮金融市場支持綠色融資的功能；另一方面要充分利用市場化的力量激發(fā)綠色金融的內(nèi)生動力，采用多種綠色金融工具，包括綠色信貸、綠色保險、綠色證券、綠色基金、社會責(zé)任投資、環(huán)境證券化、碳金融等綠色金融產(chǎn)品?！濒斦f。
綠色發(fā)展正從全球共識轉(zhuǎn)為積極行動。
“2016年，全球綠色發(fā)展加快落實(shí)，綠色金融成為主要推動力。中國在綠色金融制度建設(shè)和市場實(shí)踐等方面引領(lǐng)全球，輸出理論、理念和經(jīng)驗(yàn)，成為全球治理的最大亮點(diǎn)。”興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委說，綠色金融作為綠色發(fā)展體制機(jī)制創(chuàng)新的重要內(nèi)容，承擔(dān)了引導(dǎo)社會資源配置、鼓勵生產(chǎn)和消費(fèi)方式綠色轉(zhuǎn)型、扶持相關(guān)綠色產(chǎn)業(yè)，從而實(shí)現(xiàn)政策導(dǎo)向目標(biāo)的重任。而在此過程中，綠色金融也成為了金融系統(tǒng)自身創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展的重要方向。
北京大學(xué)法學(xué)院非營利組織法研究中心主任金錦萍表示，金融業(yè)對于綠色項(xiàng)目的關(guān)注最早體現(xiàn)于綠色金融，尤其是綠色信貸取得了較大的發(fā)展，其中最受矚目的就是世界銀行下屬的國際金融公司和荷蘭銀行根據(jù)國際金融公司和世界銀行的政策建立的赤道原則。該原則要求銀行在對項(xiàng)目進(jìn)行貸款審批的時候，需要考慮到環(huán)境、健康、安全等方面的問題，遵守赤道原則的銀行承諾只把貸款提供給符合標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目。目前，赤道原則已經(jīng)成為一個國際慣例，在其規(guī)定中可以看到環(huán)境和社會標(biāo)準(zhǔn)的明確化、具體化。
據(jù)了解，2017年1月，江蘇銀行宣布采納赤道原則，成為繼興業(yè)銀行之后我國大陸地區(qū)第二家“赤道銀行”。
魯政委認(rèn)為，我國綠色金融市場在2016年經(jīng)歷了蓬勃發(fā)展，不僅主要產(chǎn)品規(guī)?？焖贁U(kuò)大，產(chǎn)品門類也在豐富和充實(shí)，參與主體也更加多元化。
綠色信貸是我國推進(jìn)綠色金融發(fā)展的主要渠道之一。根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的2016年上半年我國銀行業(yè)綠色信貸數(shù)據(jù)，截至2016年6月末，21家主要銀行金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸余額達(dá)7.26萬億元，占各項(xiàng)貸款余額的9.0%。其中節(jié)能環(huán)保、新能源、新能源汽車等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額1.69萬億元（占比23.28%），節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目和服務(wù)貸款余額5.57萬億元（占比76.72%）。
從參與主體上看，大型銀行在綠色信貸的增速和增量上有顯著提升，同時，政策性銀行以及券商、基金、保險、信托公司等在內(nèi)，更加多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛涉足綠色金融市場。
根據(jù)國務(wù)院發(fā)展研究中心中長期增長課題組的測算，2015年至2020年，中國新增的綠色金融需求大體上為每年兩萬億元人民幣。在金錦萍承接的課題《2016年綠色信托發(fā)展報告》中對綠色信托發(fā)展進(jìn)行了詳細(xì)解讀：“世界范圍內(nèi)綠色信托的起步要遠(yuǎn)晚于綠色信貸，而基于金融業(yè)發(fā)展的一貫性，綠色信貸的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)勢必是綠色信托發(fā)展和成長的寶貴財富?！苯疱\萍說，“十三五”時期，深化金融體制改革中一個很重要的方向是堅持綠色發(fā)展理念，建設(shè)綠色金融體系，信托作為重要的金融子行業(yè)，應(yīng)該而且也可以通過發(fā)揮信托在資金配置等方面的優(yōu)勢，助推綠色金融成長。
魯政委表示，綠色產(chǎn)業(yè)已涌現(xiàn)出巨大的資金需求，但我國綠色金融供給嚴(yán)重不足。財政資金只能滿足10%至15%的綠色投資需求，大量綠色投資必須來源于社會資本。
“因此，一方面要引導(dǎo)商業(yè)銀行完善綠色信貸機(jī)制，發(fā)揮金融市場支持綠色融資的功能；另一方面要充分利用市場化的力量激發(fā)綠色金融的內(nèi)生動力，采用多種綠色金融工具，包括綠色信貸、綠色保險、綠色證券、綠色基金、社會責(zé)任投資、環(huán)境證券化、碳金融等綠色金融產(chǎn)品?！濒斦f。